全部回答 已有 3人回答

• 

  13*******38 2022-08-25
  三條職業(yè)發(fā)展路徑雖然在一些行業(yè)認知領(lǐng)域有部分專業(yè)重疊，但核心能力圈、時間經(jīng)驗、資源的價值沉淀積累方向，是相去甚遠的。所以，作為一名理財顧問，從入行到發(fā)展到晉升，你自身的定位，你的優(yōu)勢所在，你與行業(yè)及公司企業(yè)平臺發(fā)展的節(jié)奏是否匹配，都直接影響理財顧問職業(yè)發(fā)展和價值放大。 高客路線是目前大多數(shù)理財顧問首選路徑，也可稱之為自然路徑，同樣的時間精力服務投入，當然是找到并服務好高凈值客戶產(chǎn)出價值大咯。至于后面往銷管還是投研發(fā)展，亦或是進一步高客路線做深，成立家族財富管理辦公室，都完全取決于前面的積累和沉淀了。筆者從以下三點分享下我對行業(yè)的看法和對理財師伙伴職業(yè)的建議：
• 

  18*******57 2022-08-25
  身邊有一些理財顧問從業(yè)伙伴職業(yè)發(fā)展上遇到瓶頸，進入了職業(yè)倦怠期。一方面不想總被業(yè)績壓力所牽絆，被產(chǎn)品服務類型所制約，整天只能做著客戶關(guān)系維護和產(chǎn)品推銷的事兒；另一方面，不斷參加各類針對高凈值客戶財富傳承、保全相關(guān)的培訓，但效果甚微，空學一身本領(lǐng)有勁兒使不上。 筆者認為，遇到這樣的困擾，理財顧問需要在職業(yè)發(fā)展中的定位和成長路徑做些思考。在理財顧問的職業(yè)定位及發(fā)展來說，大致分三類：高客路線、銷管路線、投研路線。 高客路線：希望能在展業(yè)拓客的過程中，不斷篩選留存出一些高凈值客戶，專為此類客戶提供綜合的、全面的深度財富管理服務來實現(xiàn)自己的價值。 銷管路線：將自己的銷售能力進行團隊輸出，從而晉升為公司平臺（或創(chuàng)業(yè)）的銷售管理崗，通過團隊的成長和裂變實現(xiàn)自己的價值。
• 

  13*******50 2022-08-24
  隨著國內(nèi)金融行業(yè)的迅速崛起，一大批高凈值客戶群體出現(xiàn)，從而勢必成為各大金融機構(gòu)（銀行、證券、保險等）理財?shù)闹攸c客戶群體，同時隨著人們資產(chǎn)的增加，理財也越來越多的成為新的儲蓄增值方式，所以未來金融理財行業(yè)對于金融理財師的缺口將會越來越大，而理財師的就業(yè)前景也將會邊的非常廣闊，目前理財師行業(yè)的權(quán)威證書包括RFP（美國注冊財務策劃師）、CHFP（國家理財規(guī)劃師）、AFP/CFP等等，相對比較主流，有任何想咨詢的都可以私信咨詢。
  
  作者：路人甲
  鏈接：https://www.zhihu.com/question/58489835/answer/312891790
  來源：知乎
  著作權(quán)歸作者所有。商業(yè)轉(zhuǎn)載請聯(lián)系作者獲得授權(quán)，非商業(yè)轉(zhuǎn)載請注明出處。